一、首次交付

　　1、制作文件文本 2、交付方案文本

　　二、方案的修改

　　1、根據(jù)其他專業(yè)人士的意見改進方案 2、根據(jù)客戶意見修改

　　3、因理解差異而修改理財方案

　　三、客戶聲明

　　制定具體規(guī)劃方案

　　制定具體規(guī)劃方案內(nèi)容主要包括：

　　1、現(xiàn)金規(guī)劃 2、風(fēng)險管理規(guī)劃 3、家庭消費支出規(guī)劃

　　4、稅收籌劃 5、投資規(guī)劃 6、退休養(yǎng)老規(guī)劃 7、財產(chǎn)傳承規(guī)劃等