一、取得客戶授權：

　　客戶授權應包括兩方面的內容

　　1、代理授權 2、信息披露授權

　　二、客戶聲明包括：

　　1、關于理財規(guī)劃師資質的聲明 2、關于客戶許可的聲明

　　3、關于實施效果的說明 4、其他雙方認為應當聲明的事項

　　三、具體實施

　　在其實施過程中應注意以下因素

　　1、時間因素 2、人員因素 3、資金因素

　　四、文件存檔管理

　　五、理財規(guī)劃實施中的爭端處理

　　1、處理原則

　　(1)尊敬客戶的原則

　　(2)客觀公正的原則

　　(3)遵循所在機構或行業(yè)中已有的爭端處理程序

　　2、解決步驟

　　(1)協(xié)商 (2)調解 (3)訴訟或仲裁