考點：金融市場、資產管理與投資基金
本章主要是幫助考生建立一個本科學習的框架，在知識點上沒有進行深入的挖掘，考生備考時也不需要對考點進行深究。
一、學習筆記
1、金融市場的分類和構成要素
2、金融資產的概念
金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債券關系。分為債券類金融資產(票據、債券等契約型投資工具)和股權類金融資產(各類股票)。
3、資產管理的特征與資產管理行業(yè)的功能
特征：(1)資產管理受托方(資產管理人)根據委托方(投資人)授權，進行資產管理，承擔受托人義務;
(2)受托資產主要為金融資產，一般不包括實物資產;
(3)主要通過投資于可被證券化的資產實現(xiàn)增值。
功能：(1)為市場經濟體系有效配置資源;
(2)幫助投資人提供投資計劃，幫助投資者進行投資決策，使投融資更便利;
(3)創(chuàng)造更廣泛的投資產品和服務，使資金的需求方和提供方連接更便利;
(4)對金融資產合理定價，為金融市場提供流動性。
4、各類資產管理業(yè)務
5、投資基金的定義和主要類別
定義：投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。通過向投資者發(fā)行收益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產，實現(xiàn)保值增值。
類別：按標準不同可分為很多類別，按資金募集方式可分為公募基金和私募基金。通常人們把投資于公開市場交易的權益、債券、貨幣、期貨等金融資產的基金稱為傳統(tǒng)投資基金，投資于傳統(tǒng)對象以外的稱為*投資基金。常見的*投資基金有↓↓
二、真題演練，現(xiàn)在開始做
1、根據( )不同，基金可以分為公募基金和私募基金�！�2018年真題】。
A. 法律形式
B. 運作方式
C. 資金來源和用途
D. 募集方式
參考答案：D
參考解析：按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金募集的基金，它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。
2、金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為()。
A. 收益類金融資產
B. 權益類金融資產
C. 股權類金融資產
D. 債券類金融資產
參考答案：D
參考解析：金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。它分為債券類金融資產和股權類金融資產兩類。債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。資金的供給者產生了對金融資產進行管理的需求。
