一、單項選擇題
1、將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段，這是洗錢的()階段。
A、開始階段
B、處置階段
C、培植階段
D、融合階段
2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務基本法律規(guī)則不包括()。
A、經營存款業(yè)務特許制
B、禁止發(fā)放無息存款
C、以合法正當方式吸收存款
D、依法保護存款人合法權益
3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的準入職責不包括()。
A、機構準入
B、市場準入
C、業(yè)務范圍準入
D、股東變更審查
4、1984年1月1日，()從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。
A、中國農業(yè)銀行
B、中國工商銀行
C、中國建設銀行
D、中國銀行
5、經批準設立的商業(yè)銀行分支機構，由()頒發(fā)經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。
A、工商行政管理部門
B、銀監(jiān)會
C、財政部
D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
6、監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構的信息，針對主要風險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結合被監(jiān)管機構風險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復始的過程是()。
A、非現(xiàn)場監(jiān)管
B、現(xiàn)場檢查
C、促成重組
D、延伸調查
7、()是銀監(jiān)會依法保護銀行業(yè)金融機構經營安全、合法的一項預防性拯救措施。
A、接管
B、促成重組
C、撤銷
D、收購
二、多項選擇題
1、洗錢的常見方式包括()。
A、借用金融機構
B、藏身于保密天堂
C、使用空殼公司
D、偽造商業(yè)票據(jù)
E、走私
2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循()的原則。
A、存款自愿
B、取款自由
C、存款有息
D、存取方便
E、為存款人保密
3、不同于普通企業(yè)法人經營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務范圍依法須報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準方可生效，經營()業(yè)務，還須中國人民銀行批準。
A、結匯
B、吸收公眾存款
C、從事同業(yè)拆借
D、售匯
E、提供保管箱服務
三、判斷題
1、通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份，這是洗錢的融合階段。()
2、中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，全部資本為自有資本。()
3、1979年，農業(yè)銀行、中國銀行和建設銀行陸續(xù)恢復和重建，這標志著中國銀行業(yè)改革的啟動。()
4、商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要可以在中華人民共和國境內外設立分支機構，設立分支機構必須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。在中華人民共和國境內的分支機構，按行政區(qū)劃設立。()
5、為保障銀監(jiān)會及其派出機構非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會及其派出機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。()
6、中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。()
一、單項選擇題
1、
【正確答案】B
【答案解析】本題考查《反洗錢法》。處置階段，指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最終以被偵查到的階段。參見教材P266。
【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】
2、
【正確答案】B
【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。《商業(yè)銀行法》規(guī)定的存款業(yè)務基本法律規(guī)則：經營存款業(yè)務特許制、以合法正當方式吸收存款、依法保護存款人合法權益。參見教材P260。
【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則和商業(yè)銀行的終止”知識點進行考核】
3、
【正確答案】B
【答案解析】本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的準入職責包括：機構準入、業(yè)務范圍準入、人員準入、股東變更審查。參見教材P250-251。
【該題針對“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的適用范圍及銀監(jiān)會的監(jiān)督管理職責”知識點進行考核】
4、
【正確答案】B
【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。1984年1月1日，中國工商銀行從中國人民銀行分離，表明我國“大一統(tǒng)”銀行體系的結束、四大國家專業(yè)銀行格局的形成。參見教材P256。
【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經營原則和商業(yè)銀行組織機構”知識點進行考核】
5、
【正確答案】D
【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。經批準設立的商業(yè)銀行分支機構，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構頒發(fā)經營許可證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領取營業(yè)執(zhí)照。參見教材P259。
【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經營原則和商業(yè)銀行組織機構”知識點進行考核】
6、
【正確答案】A
【答案解析】本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。非現(xiàn)場監(jiān)管是監(jiān)管人員全面、持續(xù)地收集、監(jiān)測和分析被監(jiān)管機構的信息，針對主要風險隱患制訂監(jiān)管計劃，并結合被監(jiān)管機構風險水平的高低和對金融體系穩(wěn)定的影響程度，合理配置監(jiān)管資源，實施一系列分類監(jiān)管措施的周而復始的過程。參見教材P253。
【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】
7、
【正確答案】A
【答案解析】本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。接管是銀監(jiān)會依法保護銀行業(yè)金融機構經營安全、合法的一項預防性拯救措施。參見教材P254。
【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】
二、多項選擇題
1、
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查《反洗錢法》。洗錢的常見方式：借用金融機構、藏身于保密天堂、使用空殼公司、利用現(xiàn)金密集行業(yè)、偽造商業(yè)票據(jù)、走私、利用犯罪所得直接購置不動產和動產、通過證券和保險業(yè)洗錢。參見教材P266-267。
【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】
2、
【正確答案】ABCE
【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。參見教材P260。
【該題針對“商業(yè)銀行業(yè)務規(guī)則和商業(yè)銀行的終止”知識點進行考核】
3、
【正確答案】AD
【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。不同于普通企業(yè)法人經營范圍由章程規(guī)定即可，商業(yè)銀行章程載明的業(yè)務范圍依法須報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準方可生效，經營結匯、售匯業(yè)務，還須中國人民銀行批準。參見教材P257。
【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經營原則和商業(yè)銀行組織機構”知識點進行考核】
三、判斷題
1、
【正確答案】錯
【答案解析】本題考查《反洗錢法》。培植階段，即通過復雜的多種、多層的金融交易，將犯罪收益與其來源分開，并進行限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份。參見教材P266。
【該題針對“《反洗錢法》”知識點進行考核】
2、
【正確答案】錯
【答案解析】中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行，全部資本由國家出資，屬于國家所有。參見教材P243。
【該題針對“中國人民銀行的法定職責與業(yè)務”知識點進行考核】
3、
【正確答案】對
【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。1979年，農業(yè)銀行、中國銀行和建設銀行陸續(xù)恢復和重建，這標志著中國銀行業(yè)改革的啟動。參見教材P256。
【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經營原則和商業(yè)銀行組織機構”知識點進行考核】
4、
【正確答案】錯
【答案解析】本題考查《商業(yè)銀行法》。商業(yè)銀行根據(jù)業(yè)務需要可以在中華人民共和國境內外設立分支機構。設立分支機構必須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。在中華人民共和國境內的分支機構，不按行政區(qū)劃設立。參見教材P259。
【該題針對“商業(yè)銀行法律地位與經營原則和商業(yè)銀行組織機構”知識點進行考核】
5、
【正確答案】對
【答案解析】本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。為保障銀監(jiān)會及其派出機構非現(xiàn)場監(jiān)管措施的行使，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀監(jiān)會及其派出機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。參見教材P253。
【該題針對“銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施”知識點進行考核】
6、
【正確答案】對
【答案解析】本題考查中國人民銀行的監(jiān)督管理。中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穩(wěn)定的需要，可以建議銀監(jiān)會對銀行業(yè)金融機構進行檢查監(jiān)督。
一、單項選擇題
1、定金的數(shù)額由當事人約定，但不得超過主合同標的額的()。
A、10%
B、5%
C、20%
D、15%
2、()是指合同當事人應當嚴格按照合同規(guī)定的標的履行自己的義務，未經權利人同意，不得以其他標的代替履行或者以支付違約金和賠償金來免除合同規(guī)定的義務。
A、實際履行原則
B、全面履行原則
C、協(xié)作履行原則
D、誠實信用原則
3、()更能保障遺囑意思表示的真實性，因而效力。
A、公證遺囑
B、自書遺囑
C、代書遺囑
D、錄音遺囑
4、按照()在民事法律關系中，任何民事主體都是平等的，沒有高低貴賤之分，也沒有上下級之分。
A、平等原則
B、自愿原則
C、公平原則
D、誠實信用原則
5、“同一物上不得同時成立兩個內容不相容的物權”體現(xiàn)了物權的()。
A、物權是絕對權
B、物權是支配權
C、物權的排他性
D、物權具有追及力
6、擔保的種類不包括()。
A、人的擔保
B、物的擔保
C、定金擔保
D、權力擔保
7、下列不屬于合同轉讓內容的是()。
A、債權轉讓
B、債務承擔
C、合同權利義務
D、合同內容的變更
8、()是以談話的方式進行的意思表示，優(yōu)點是方便快捷，缺點是發(fā)生糾紛時舉證困難。
A、口頭形式
B、書面形式
C、沉默形式
D、推定形式
9、()目的在于對無民事行為能力人和限制民事行為能力人提供特殊的保護。
A、法定代理
B、委托代理
C、指定代理
D、法律代理
10、《民法通則》根據(jù)行為人的年齡、智力與精神狀況，將自然人的行為能力分類不包括()。
A、完全民事行為能力
B、限制行為能力
C、無民事行為能力
D、完全無民事行為能力
11、()是實施意思機關意志的機關。
A、執(zhí)行機關
B、代表機關
C、監(jiān)察機關
D、法人機關
二、多項選擇題
1、根據(jù)我國《擔保法》的規(guī)定，保證的方式有()。
A、一般保證
B、特殊保證
C、連帶責任保證
D、權利保證
E、抵押保證
2、根據(jù)《繼承法》規(guī)定，遺產范圍包括()。
A、公民的收入
B、公民的林木
C、公民的文物
D、公民的著作權
E、法律允許公民所有的生產資料
3、質押可以分為()。
A、動產質押
B、不動產質押
C、權利質押
D、權力質押
E、保險質押
4、下列屬于禁止債權轉讓的情形的是()。
A、出版合同
B、贈與合同
C、委托合同
D、雇用合同
E、依照法律規(guī)定不得轉讓
5、下列屬于合同生效要件的是()。
A、當事人必須具有相應的民事行為能力
B、當事人意思表示真實
C、合同標的合法
D、合同標的須確定
E、合同標的須可能
6、代理的種類包括()。
A、法定代理
B、委托代理
C、指定代理
D、法律代理
E、關系代理
7、我國的民事主體一般包括()。
A、自然人
B、法人
C、其他組織
D、國家
E、公民
三、判斷題
1、法定繼承是指繼承人范圍、繼承順序和遺產分配的原則均按照法律規(guī)定處理的一種繼承方式。()
2、在民事訴訟中，雙方當事人不可自行和解。()
3、擔保合同是主債權債務合同的從合同。()
4、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施，可以作為抵押物。()
5、合同的保全，是指法律為防止因債務人的財產不當減少或不增加而給債權人的債權帶來損害，允許債權人行使撤銷權或代位權，以保護其債權。()
6、限制民事行為能力人不能獨立實施民事法律行為，必須由其法定代理人代理。()
7、自然人一定是公民。()
8、社會異常事件，如罷工、*等，屬于不可抗力。()
一、單項選擇題
1、
【正確答案】C
【答案解析】本題考查定金的內容。定金的數(shù)額由當事人約定，但不得超過主合同標的額的百分之二十。參見教材P296。
【該題針對“定金”知識點進行考核】
2、
【正確答案】A
【答案解析】本題考查合同的履行。實際履行原則是指合同當事人應當嚴格按照合同規(guī)定的標的履行自己的義務，未經權利人同意，不得以其他標的代替履行或者以支付違約金和賠償金來免除合同規(guī)定的義務。參見教材P301。
【該題針對“合同的履行”知識點進行考核】
3、
【正確答案】A
【答案解析】本題考查繼承法的內容。公證遺囑由遺囑人親自向公證機關申請辦理，與其他遺囑方式相比，更能保障遺囑意思表示的真實性，因而效力。參見教材P313。
【該題針對“繼承法”知識點進行考核】
4、
【正確答案】A
【答案解析】本題考查民法的基本原則。按照平等原則，在民事法律關系中，任何民事主體都是平等的，沒有高低貴賤之分，也沒有上下級之分，即使是國家作為民事主體參與民事活動，也與其他民事主體的法律地位平等。參見教材P271。
【該題針對“民法概述”知識點進行考核】
5、
【正確答案】C
【答案解析】本題考查物權基本法律制度。物權的排他性一方面是指物權具有不容他人侵犯的性質，另一方面是指同一物上不得同時成立兩個內容不相容的物權。參見教材P285。
【該題針對“物權基本法律制度”知識點進行考核】
6、
【正確答案】D
【答案解析】本題考查擔保法律制度。擔保的種類包括：人的擔保、物的擔保、定金擔保。參見教材P287。
【該題針對“擔保法律制度”知識點進行考核】
7、
【正確答案】D
【答案解析】本題考查合同的轉讓。合同的轉讓分為債權轉讓、債務承擔和合同權利義務的概括移轉三種。參見教材P304。
8、
【正確答案】A
【答案解析】本題考查民事法律行為與代理。口頭形式是以談話的方式進行的意思表示�？陬^形式的優(yōu)點是方便快捷，缺點是發(fā)生糾紛時舉證困難。參見教材P277。
【該題針對“民事法律行為與代理”知識點進行考核】
9、
【正確答案】C
【答案解析】本題考查民事法律行為與代理。指定代理主要是在沒有委托代理人和法定代理人的情況下，為無民事行為能力人和限制民事行為能力人設立的代理，其目的在于對無民事行為能力人和限制民事行為能力人提供特殊的保護。參見教材P280。
【該題針對“民事法律行為與代理”知識點進行考核】
10、
【正確答案】D
【答案解析】本題考查民事主體�！睹穹ㄍ▌t》根據(jù)行為人的年齡、智力與精神狀況，將自然人的行為能力分為：完全民事行為能力、限制行為能力、無民事行為能力。參見教材P272-273。
【該題針對“民事主體”知識點進行考核】
11、
【正確答案】A
【答案解析】本題考查民事主體。執(zhí)行機關是實施意思機關意志的機關，如董事會。參見教材P275。
【該題針對“民事主體”知識點進行考核】
二、多項選擇題
1、
【正確答案】AC
【答案解析】本題考查保證的內容。根據(jù)我國《擔保法》的規(guī)定，保證的方式有一般保證和連帶責任保證。參見教材P293。
【該題針對“保證”知識點進行考核】
2、
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查繼承法的內容。根據(jù)《繼承法》第三條，遺產范圍包括：(1)公民的收入;(2)公民的房屋、儲蓄和生活用品;(3)公民的林木、牲畜和家禽;(4)公民的文物、圖書資料;(5)法律允許公民所有的生產資料;(6)公民的著作權、專利權中的財產權利;(7)公民的其他合法財產。參見教材P312。
【該題針對“繼承法”知識點進行考核】
3、
【正確答案】AC
【答案解析】本題考查質押的內容。我國《物權法》確立了兩類質押，一是動產質押;二是權利質押。參見教材P291。
【該題針對“擔保法律制度”知識點進行考核】
4、
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查合同的轉讓。根據(jù)合同性質不得轉讓，主要指基于當事人特定身份而訂立的合同，如出版合同、贈與合同、委托合同、雇用合同等。參見教材P305。
【該題針對“合同的保全、變更、轉讓與終止”知識點進行考核】
5、
【正確答案】ABCDE
【答案解析】本題考查合同的效力。合同生效要件包括：(1)當事人必須具有相應的民事行為能力;(2)當事人意思表示真實;(3)合同標的合法，即當事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益;(4)合同標的須確定和可能。參見教材P300。
【該題針對“合同的效力”知識點進行考核】
6、
【正確答案】ABC
【答案解析】本題考查民事法律行為與代理。代理的種類包括：法定代理、委托代理、指定代理。參見教材P279。
【該題針對“民事法律行為與代理”知識點進行考核】
7、
【正確答案】ABCD
【答案解析】本題考查民事主體。根據(jù)《民法通則》和有關法律的規(guī)定，我國的民事主體一般包括自然人、法人和其他組織。在特殊情況下，國家也可以作為民事主體。參見教材P272。
【該題針對“民事主體”知識點進行考核】
三、判斷題
1、
【正確答案】對
【答案解析】本題考查繼承法的內容。法定繼承是指繼承人范圍、繼承順序和遺產分配的原則均按照法律規(guī)定處理的一種繼承方式。參見教材P312。
【該題針對“繼承法”知識點進行考核】
2、
【正確答案】錯
【答案解析】本題考查民事訴訟與仲裁。在民事訴訟中，雙方當事人可以自行和解。原告可以放棄或者變更訴訟請求。被告可以承認或者反駁訴訟請求，有權提起反訴。參見教材P283。
【該題針對“民事訴訟與仲裁”知識點進行考核】
3、
【正確答案】對
【答案解析】本題考查擔保法律制度。擔保合同是主債權債務合同的從合同。參見教材P287。
【該題針對“擔保法律制度”知識點進行考核】
4、
【正確答案】錯
【答案解析】本題考查擔保法律制度。《物權法》第一百八十四條列舉了以下財產不得抵押：(1)土地所有權;(2)耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權，但法律規(guī)定可以抵押的除外;(3)學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施;(4)所有權、使用權不明或者有爭議的財產;(5)依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產;(6)法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產。參見教材P289。
【該題針對“擔保法律制度”知識點進行考核】
5、
【正確答案】對
【答案解析】本題考查合同的保全。合同的保全，是指法律為防止因債務人的財產不當減少或不增加而給債權人的債權帶來損害，允許債權人行使撤銷權或代位權，以保護其債權。參見教材P303。
【該題針對“合同的保全、變更、轉讓與終止”知識點進行考核】
6、
【正確答案】錯
【答案解析】本題考查民事法律行為與代理。限制民事行為能力人只能實施與其年齡、智力發(fā)育程度、精神狀況相適應的民事法律行為，其他民事法律行為由其法定代理人代理，或者征得法定代理人同意;無民事行為能力人不能獨立實施民事法律行為，必須由其法定代理人代理。參見教材P276。
【該題針對“民事法律行為與代理”知識點進行考核】
7、
【正確答案】錯
【答案解析】本題考查民事主體。自然人是民法上的概念，自然人并非一定是公民，因為自然人中還包括在本國的外國人和無國籍人。參見教材P272。
【該題針對“民事主體”知識點進行考核】
8、
【正確答案】對
【答案解析】本題考查違約責任。不可抗力主要包括以下幾種情形：(1)自然災害，如臺風、洪水、冰雹;(2)政府行為，如征收、征用;(3)社會異常事件，如罷工、*。
