1. 存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的(　　)儲(chǔ)蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣(　　)元。

　　(A)活期 50

　　(B)定期 5000

　　(C)活期 10000

　　(D)定期 10

　　2.小王購(gòu)買(mǎi)了l萬(wàn)元的某貨幣市場(chǎng)基金，貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金，以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資標(biāo)的的是(　　) .

　　(A)1年以內(nèi)的大額存單

　　(B)期限在1年以內(nèi)的債券回購(gòu)

　　(C)可轉(zhuǎn)換債券

　　(D)剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　3. 某客戶向助理理財(cái)師咨詢貨幣市場(chǎng)基金，他了解到通常反映貨幣市場(chǎng)基金收益率高低有兩個(gè)指標(biāo)：一是七日年化收益率;二是每萬(wàn)份基金單位收益。影響貨幣市場(chǎng)基金收益率的主要因素不包括(　　)

　　(A)通貨膨脹趨勢(shì)

　　(B)利率因素

　　(C)規(guī)模因素

　　(D)收益率趨同趨勢(shì)

　　4. 根據(jù) 《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》及《客戶協(xié)議 》，信用卡持卡人超過(guò)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時(shí)，不享受免息期待遇，即從(　　)之日起支付利息。

　　(A)上期還款截止

　　(B)本期實(shí)現(xiàn)透支

　　(C)本期對(duì)殊單發(fā)出

　　(D)本期首次刷卡

　　5. 小李因資金周轉(zhuǎn)困難，計(jì)劃將汽車(chē)章去典當(dāng)一般來(lái)說(shuō)，汽車(chē)送去典當(dāng)時(shí)要“四證齊全，以下不屬于該四證的是(　　) .

　　(A)行車(chē)證

　　(B)已交養(yǎng)路費(fèi)憑證

　　(C)機(jī)動(dòng)車(chē)登記證

　　(D)保險(xiǎn)憑證

　　6. 小張 2008 年申請(qǐng)了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計(jì)劃向銀行申請(qǐng)延長(zhǎng)貸款，則他最長(zhǎng)可以延長(zhǎng)(　　)年的貸款。

　　(A) 5

　　(B) 10

　　(C) 20

　　(D) 30

　　7. 按照國(guó)際慣例，住房消費(fèi)價(jià)格常常是用(　　)價(jià)格來(lái)衡量的，而對(duì)于自有住房的價(jià)格則用(　　)來(lái)衡量。

　　(A)租金評(píng)估價(jià)格

　　(B)交易價(jià)格評(píng)估價(jià)格

　　(C)租金隱含租金

　　(D)評(píng)估價(jià)格隱含租金

　　8. 隨著房?jī)r(jià)的上漲，小何一直在租房與買(mǎi)房之間猶豫不決，以下不作為購(gòu)房或租房決策影響因素的是(　　)

　　(A)房租上漲率

　　(B)房?jī)r(jià)上漲率

　　(C)利率水平

　　(D)需償付的房貸利息

　　9. 某客戶計(jì)劃貸款購(gòu)買(mǎi)住房，關(guān)于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中， (　　)的利息額。

　　(A)等額本息還款法

　　(B)等額本金還款法

　　(C)等額遞增還款法

　　(D)等額遞減還效法

　　10. 小李計(jì)劃進(jìn)行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶理財(cái)過(guò)程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來(lái)說(shuō)，最長(zhǎng)不得超過(guò)(　　)

　　(A) 20 年

　　(B) 25 年

　　(C) 30 年

　　(D)房屋剩余使用壽命

　　參考答案：

　　1-5.BCABD 6-10.BCDCC　　11.由于經(jīng)常性收入項(xiàng)目多半有其固定的預(yù)測(cè)基礎(chǔ)，助理理財(cái)規(guī)劃師的工作重點(diǎn)是確定各種變化比率，以下選項(xiàng)中(　　)不屬于助理理財(cái)規(guī)劃師需要考慮的變化比率。

　　(A)固定資產(chǎn)折舊率

　　(B)通貨膨脹率

　　(C)稅率

　　(D)投資收益率

　　12. 普通股的(　　)可能大起大落，因此，普通股股東所擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，在普通股和優(yōu)先股向一般投資者公開(kāi)發(fā)行時(shí)，公司應(yīng)使投資者感到普通股比優(yōu)先股能獲得更高的收益.

　　(A)股利

　　(B)股利和ROE

　　(C) ROE

　　(D)股利和剩余資產(chǎn)分配

　　13 、小李在選擇投資股票前，向助理理財(cái)師咨詢股票選擇的技巧，助理理財(cái)師建議他通過(guò)合理搭配防守型股票與周期型股票的方式進(jìn)行投資，其中(　　)行業(yè)屬于典型的防守型行業(yè)。

　　(A)航空

　　(B)房地產(chǎn)

　　(C)港口

　　(D)食品飲料

　　14. (　　)是證券交易所以外的證券交易市場(chǎng)的總稱(chēng)，由于在證券市場(chǎng)發(fā)展的初期，許多有價(jià)證券的買(mǎi)賣(mài)都是在柜臺(tái)上進(jìn)行的，因此也稱(chēng)之為柜臺(tái)市場(chǎng)。

　　(A)店頭市場(chǎng)

　　(B)場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

　　(C)銀行間市場(chǎng)

　　(D)有形市場(chǎng)

　　15. 從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系看，證券投資風(fēng)險(xiǎn)可分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，以下選項(xiàng)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是(　　)。

　　(A)操作性風(fēng)險(xiǎn)

　　(B)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　(C)券商選擇不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)

　　(D)不合規(guī)的證券咨詢風(fēng)險(xiǎn)

　　16. 債券的償還期限經(jīng)常簡(jiǎn)稱(chēng)為期限，在到期日，債券代表的債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止，債券的發(fā)行者償還所有的本息。但是，在時(shí)間上對(duì)于債券投資者而言，更重要的是(　　)。

　　(A)債券的流通時(shí)間

　　(B)債券的持有期限

　　(C)債券的剩余期限

　　(D)債券的累進(jìn)期限

　　17. 2008 年l 月平安保險(xiǎn)公開(kāi)發(fā)行400 多億元的(　　) ，該產(chǎn)品不設(shè)重設(shè)和贖回條款，它的本質(zhì)在于債券和期權(quán)可以分離交易，有利于發(fā)揮發(fā)行公司通過(guò)業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)來(lái)促成轉(zhuǎn)股的正面作用，避免了不是通過(guò)提高公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、而是以不斷向下修正轉(zhuǎn)股價(jià)格或強(qiáng)制贖回方式促成轉(zhuǎn)股而帶給投資者的損害。

　　(A)可轉(zhuǎn)換公司債券

　　(B)可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　(C)分離交易可轉(zhuǎn)債

　　(D)分離可轉(zhuǎn)優(yōu)先股

　　18. 某客戶購(gòu)買(mǎi)了一種期中償還債券，該債券是指?jìng)�券在償還期滿之前由債務(wù)人采取在交易市場(chǎng)上購(gòu)回債券或者直接向債券持有人支付本金的方式進(jìn)行本金的償還.其中債券發(fā)行日經(jīng)過(guò)一定的凍結(jié)期后由發(fā)債人任意選擇部分或全部債券進(jìn)行償還的方式為(　　)

　　(A)定時(shí)償還

　　(B)隨時(shí)償還

　　(C)買(mǎi)入償還

　　(D)抽洗償還

　　19. 共同基金當(dāng)事人中， 作為共同基金資產(chǎn)的名義持有人和保管人的是

　　(A)管理人

　　(C)托管人

　　(B)投資人

　　(D)受托人

　　20. 基金單位的流通采取在交易所上市的辦法，投資者要買(mǎi)賣(mài)基金單位都必須經(jīng)過(guò)證券經(jīng)紀(jì)商，在二級(jí)市場(chǎng)上進(jìn)行竟價(jià)交易，且基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金發(fā)行的總額和存續(xù)期的基金是(　　)。

　　(A)封閉式基金

　　(B)開(kāi)放式基金

　　(C)LOF 基金

　　(D)ETF 基金

　　參考答案：

　　11-15.ADDAB 16-20.CCBCA　　21.財(cái)務(wù)自由主要體現(xiàn)在(　)。

　　A.是否有適當(dāng).收益穩(wěn)定的投資

　　B.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　C.投資收入是否完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出

　　D.是否有穩(wěn)定.充足的收入

　　22.在財(cái)務(wù)安全的模式下，收入曲線一直在支出曲線的(　)。

　　A.平行

　　B.下方

　　C.上方

　　D.右方

　　23.單個(gè)家庭為了應(yīng)對(duì)重大疾病.意外災(zāi)難.犯罪事件.突發(fā)事件等的開(kāi)支，預(yù)防某些重大的事故對(duì)家庭的短期沖擊所需的現(xiàn)金儲(chǔ)備稱(chēng)作(　)。

　　A.日常生活儲(chǔ)備

　　B.意外現(xiàn)金儲(chǔ)備

　　C.家族支援現(xiàn)金儲(chǔ)備

　　D.追加投資儲(chǔ)備

　　24.下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是(　)。

　　A.社會(huì)保障情況

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息

　　C.投資偏好

　　D.工資.薪金

　　25.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是(　)。

　　A.職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　　B.現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

　　D.大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃

　　答案：21-25 CCBCA

　　26.理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶現(xiàn)行財(cái)務(wù)狀況的分析不包括(　)。

　　A.客戶家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析

　　B.客戶家庭現(xiàn)金流量表分析

　　C.財(cái)務(wù)比率分析

　　D.客戶婚姻.子女狀況

　　27.持續(xù)理財(cái)服務(wù)不包括(　)。

　　A.定期對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行評(píng)估

　　B.不定期的信息服務(wù)

　　C.不定期的方案調(diào)整

　　D.定期到客戶單位做收入調(diào)查

　　28.客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常為財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列哪一項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值(　)。

　　A.現(xiàn)金規(guī)劃

　　B.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.投資規(guī)劃

　　D.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

　　29.以下哪一項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息(　)

　　A.客戶下女情況

　　B.客戶收入狀況

　　C.客戶理財(cái)目標(biāo)

　　D.客戶理財(cái)需求

　　30.下列關(guān)于理財(cái)規(guī)劃步驟正確的是(　)。

　　A.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　B.收集客戶信息、建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　C.建立客戶關(guān)系、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　D.建立客戶關(guān)系、分析客戶財(cái)務(wù)狀況、收集客戶信息、制定理財(cái)計(jì)劃、實(shí)施理財(cái)計(jì)劃、持續(xù)理財(cái)服務(wù)

　　答案：26-30 DDCBA