1.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.熟知向客戶推薦的產(chǎn)品
B.銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品風(fēng)險
C.熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)
D.熟知業(yè)務(wù)處理流程
2.下列哪一項是銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時不必熟知及詳細解釋的知識?( )
A.產(chǎn)品的特點B.產(chǎn)品的風(fēng)險C.產(chǎn)品的有效期 D.產(chǎn)品的設(shè)計過程
3.某銀行客戶經(jīng)理的下列行為中，違反了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“監(jiān)管規(guī)避”原則的是( )。
A.為客戶設(shè)計外匯結(jié)構(gòu)
B.建議客戶利用關(guān)聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅
C.建議投資國債
D.為客戶設(shè)計用匯計劃
4.某客戶在辦理外匯業(yè)務(wù)時向銀行工作人員詢問如何能在規(guī)定的5萬美元額度之外將多余的3萬美元現(xiàn)鈔兌換成人民幣(結(jié)匯)，該工作人員的做法不妥當?shù)氖? )。
A.因為擔(dān)心在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，告訴客戶沒有任何辦法
B.建議客戶將這3萬美元轉(zhuǎn)入其家人賬戶后結(jié)匯
C.建議客戶若不急用，明年初再來結(jié)匯
D.建議客戶在不急用的情況下可選擇購買有關(guān)外匯產(chǎn)品
5.以下關(guān)于監(jiān)管規(guī)避的說法不正確的有( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，可以向客戶明示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定
B.規(guī)避是指為逃避法律、法規(guī)中禁止性、義務(wù)性以及程序規(guī)定而采取的以合法形式逃避法定義務(wù)、掩蓋非法或違規(guī)事實的行為
C.法律法規(guī)的規(guī)定既包括授權(quán)性規(guī)定，也包括禁止性、義務(wù)性或程序性規(guī)定
D.銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會對其產(chǎn)生直接不利的后果
6.以下屬于法律法規(guī)中程序性的規(guī)定是( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違法或違規(guī)對他人透露有關(guān)信息
B.法律、法規(guī)要求所有經(jīng)營性、生產(chǎn)性企業(yè)依法照章納稅
C.商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)必須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請代客理財業(yè)務(wù)資格
D.金融機構(gòu)在反洗錢主管機關(guān)依法進行反洗錢調(diào)查時必須提供必要的協(xié)助
7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息
B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準，不為其他崗位人員代為履行職責(zé)
C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保管
D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準，不將本人工作委托他人代為履行
8.某銀行員工勤奮好學(xué)，經(jīng)常向另一部門其他崗位的同事學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，在同事偶爾外出時還主動提出代為履行職責(zé)，這種行為( )。
A.體現(xiàn)了同事之間的團結(jié)合作精神，應(yīng)該得到鼓勵
B.體現(xiàn)了該員工的勤勉盡職精神，應(yīng)該得到表揚
C.在該員工的技能和知識達到其同事崗位要求的情況下是可以的
D.是不可以的，除非經(jīng)過適當批準
9.以下關(guān)于信息保密的說法不正確的是( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.在受雇期間不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和將交易信息
C.在離職后，可以透露客戶資料和將交易信息
D.客房隱私保護是商業(yè)銀行必須承擔(dān)的一項重要義務(wù)
10.以下關(guān)于保護客戶隱私的說法不正確的是( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息
B.出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私
C.銀行應(yīng)當保護在為客戶提供開戶服務(wù)時了解到的客戶財務(wù)狀況信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員在離職后，為了向客戶提供連貫服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù) 11.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，不符合“信息保密”準則要求的是( )。
A.將客戶資料存放在保險柜
B.在受雇期間，不透露任何客戶資料和交易信息
C.離職后將原工作單位客戶信息透露給新工作單位領(lǐng)導(dǎo)
D.妥善保管客戶交易信息檔案
12.下列行為中，屬于泄露客戶信息的是( )。
A.小張和小劉分別就職于兩家銀行，都從事公司業(yè)務(wù)，為了拓展業(yè)務(wù)和互相幫助，兩人經(jīng)常交流產(chǎn)品知識和行業(yè)新聞，研究服務(wù)技巧
B.銀行業(yè)務(wù)員將所在銀行垃圾堆里客戶開戶時填寫作廢的表格收集整理，送給在保險公司工作的朋友
C.反洗錢檢查機關(guān)依法進入銀行查詢某賬戶的大額交易情況，銀行工作人員為配合其工作，提供了客戶的大額交易信息
D.某銀行令金融部將部分存款客戶的財務(wù)信息轉(zhuǎn)給本行信用卡中心，供信用審批人員更準確地評估個人信用風(fēng)險
13.某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應(yīng)該( )。
A.向銀行管理層披露所處關(guān)系
B.公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系
C.以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款
D.建議父親去其他銀行申請貸款
14.某上市銀行職員獲知該銀行正面臨訴訟但外界尚不知情，消息一旦傳出該銀行股票價格很可能下跌，該職員( )。
A.應(yīng)當建議自己的朋友馬上賣掉持有的該銀行股票
B.應(yīng)當向社會公眾透露這個消息，以盡到信息披露的職責(zé)
C.可以賣掉自己持有的該銀行的股票，但不能向其他人透露該消息
D.不能利用這個消息進行該銀行股票的買賣，也不能將該信息透露給其他人
15.下列關(guān)于內(nèi)幕信息、內(nèi)幕交易的說法不正確的是( )。
A.銀行從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益
B.銀行從業(yè)人員可以基于內(nèi)幕信息審慎地為他人提供理財方面的建議
C.內(nèi)幕交易違反了證券市場的“公開、公平、公正”原則
D.銀行業(yè)從業(yè)人員不以暗示的方式向不應(yīng)知道該項信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息
16.在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個構(gòu)成要件，即( )。
A.重大性和未公開性
B.重大性和緊迫性
C.即時性和爆炸性
D.高層性和未公開性
17.以下不屬于內(nèi)幕交易的行為的有( )。
A.內(nèi)幕信息知情人利用內(nèi)幕信息買賣證券，或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券的行為
B.內(nèi)幕信息知情人向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息獲利的行為
C.非內(nèi)幕信息知情人通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌緩将@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該內(nèi)幕信息買賣證券
D.非內(nèi)幕信息知情人通過技術(shù)分析買賣證券
18.以下做法不正確的是( )。
A.銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記
B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行應(yīng)當同時對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記
C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶
D.銀行在為客戶提供規(guī)定金融以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌款、票據(jù)兌付性金融服務(wù)時，可以不要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件
19.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員對暫時無法滿足或明顯不合理的客戶要求，應(yīng)當( )。
A.耐心說明情況，取得理解和諒解
B.直接拒絕
C.全力滿足
D.向上一級匯報，由上一級設(shè)法解決
20.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是( )。
A.因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別
B.在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯得不耐煩
C.設(shè)置明顯的標志，將為VIP客戶提供服務(wù)的營業(yè)場所與一般營業(yè)地點區(qū)分開來
D.耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶 21.銀行、從業(yè)人員面對客戶的時候，不應(yīng)該做的是( )。
A.根據(jù)所在機構(gòu)與客戶之間的契約而采用有相應(yīng)差異的服務(wù)方式、費率等
B.對有殘障的客戶，應(yīng)該盡量為其提供便利
C.熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議
D.對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險、政策風(fēng)險以及市場風(fēng)險等進行充分的提示
22.以下符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露規(guī)定的是( )。
A.某銀行代理銷售一支基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售目標，在介紹產(chǎn)品時沒有提到終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者
B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解
C.銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)，是必要的
D，銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的
23.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法，符合職業(yè)操守有關(guān)“信息披露”規(guī)定的是( )。
A.在產(chǎn)品說明中以小字在不顯眼的地方揭示產(chǎn)品風(fēng)險
B.利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行合約以外的
C.不告知客戶本行在代理產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)
D.以足以讓客戶注意的方式向客戶解釋產(chǎn)品的終責(zé)任承擔(dān)者
24.銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機構(gòu)代理的產(chǎn)品時，不宜( )進行披露。
A.采取明確的、足以讓客戶注意的方式對風(fēng)險
B.對購買此產(chǎn)品的其他客戶名單
C.對本機構(gòu)在本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任
D.對被代理機構(gòu)所承擔(dān)的終責(zé)任
25.作為一名信貸人員，( )是不正確的。
A.按照要求對客戶信貸資料進行歸檔
B.審核客戶資料，促進交易達成
C.對項目進行實地調(diào)查，謹慎地提供授信意見和建議
D.讓客戶根據(jù)銀行規(guī)定編造審核材料
26.下面選項中，對銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“協(xié)助執(zhí)行”的有關(guān)規(guī)定理解錯誤的是( )。
A.了解金融機構(gòu)和個人在協(xié)助執(zhí)行中的有關(guān)職責(zé)
D.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行服務(wù)的義務(wù)
C.了解協(xié)助執(zhí)行的法定程序
D.了解哪些機關(guān)有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃客戶資產(chǎn)
27.銀行從業(yè)人員的以下做法中合理的是( )。
A.客戶送給其貴重的鉆石項鏈
B.節(jié)日客戶送來賀卡
C.在談業(yè)務(wù)時主動提出給客戶相關(guān)的調(diào)研費
D.接受客戶貴重禮品后同意在辦理業(yè)務(wù)時給予優(yōu)惠
28.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標，則該工作人員( )。
A.應(yīng)當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額
B.不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當過問
C.應(yīng)當及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告
D.應(yīng)當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告
29.當銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)的處分有異議時，采取的正確行為有( )。
A.先按正常渠道反映與申訴
B.偷拍竊聽相關(guān)人員的行為與談話以獲得對自己有利的證據(jù)
C.立即向媒體披露所受冤屈
D.以上方式都正確
30.銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的下列做法沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼職”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.利用在銀行從事個人理財業(yè)務(wù)的便利為自己與他人合辦的理財咨詢公司獲得業(yè)務(wù)
B.擔(dān)任銀行業(yè)協(xié)會的個人理財業(yè)務(wù)顧問
C.將從事個人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給兼職所在公司的同事
D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上31.某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費掉，其行為( )。
A.因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的
B.不合理，不應(yīng)當申報不實費用
C.如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理
D.是合理的，因為客戶經(jīng)理沒有浪費
32.銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時可以( )。
A.安裝自己喜歡的各種軟件
B.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件
C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財信息
D.給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財產(chǎn)品
33.近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，( )。
A.張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說
B.張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認
C.如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某
D.張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪
34.銀行職員王某偶然發(fā)現(xiàn)所在銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，王某認為( )。
A.該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪
B.這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會，做好自己的事情就可以了
C.自己也加入這種低利率放貸活動，并利用這種機會給自己的朋友提供貸款
D.應(yīng)當向所在機構(gòu)有關(guān)部門報告，或向監(jiān)管部門舉報
35.某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們( )。
A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)以及將要公布的信息
B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)
C.可以一起參加學(xué)術(shù)研討會
D.可以稍帶夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢
36.某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是( )。
A.為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策
B.在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料
C.為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息
D.與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題
37.以下哪一項不屬于公平競爭行為?( )
A.某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶
B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過程中，為客戶提供增值服務(wù)
C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品
D.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負責(zé)人可以給予一定比例的提成
38.某企業(yè)原是A銀行客戶經(jīng)理的大客戶，后因與B銀行的客戶經(jīng)理建立了良好的個人關(guān)系而成為B銀行的客戶。A銀行客戶經(jīng)理應(yīng)當( )。
A.暗示給企業(yè)負責(zé)人回扣，爭取拉回客戶
B.對企業(yè)負責(zé)人揭發(fā)B銀行在某些業(yè)務(wù)領(lǐng)域的弱點
C.繼續(xù)與企業(yè)保持聯(lián)系，遞送有關(guān)A銀行的產(chǎn)品介紹
D.拒絕企業(yè)對A銀行的詢價要求，以防有關(guān)信息落入B銀行
39.下列個人理財業(yè)務(wù)人員的行為沒有違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是( )。
A.免費向客戶提供國際市場理財產(chǎn)品信息
B.向客戶反復(fù)強調(diào)競爭對手理財產(chǎn)品的負面報道
C.向客戶推銷理財產(chǎn)品時合約外的收益
D.為爭取客戶而減少流程，繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣
40.銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，違規(guī)的做法是( )。
A.拒絕監(jiān)管人員不合理的個人要求
B.接受現(xiàn)場檢查
C.接受非現(xiàn)場監(jiān)管
D.為監(jiān)管人員無償提供交通工具，并報銷通訊費用
41.監(jiān)管部門進行現(xiàn)場檢查工作時，規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準備、( )五個階段。
A.檢查處理、檢查報告、檢查實施、檢查檔案整理
B.檢查檔案整理、檢查處理、檢查報告、檢查實施
C.檢查實施、檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理
D.檢查報告、檢查處理、檢查檔案整理、檢查實施
二、多項選擇題
1.根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識包括( )。
A.對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較全面的了解
B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)
C.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能
D.對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解
E.對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用有所了解
2.以下說法正確的是( )。
A.禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為
B.義務(wù)性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
C.程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定
D.禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為
E.義務(wù)性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關(guān)從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定
3.銀行違反禁止性、授權(quán)性或程序性規(guī)定將會對其產(chǎn)生直接不利的后果，因此，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該特別留意這些規(guī)定，必須做到( )。
A.樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，認識到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動的前提
B.熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，尤其是禁止性、義務(wù)性以及程序性規(guī)定
C.根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務(wù)性及程序性規(guī)定
D.以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議
E.默許相關(guān)逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務(wù)
4.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )。
A.某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束
B.某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告
C.某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便
D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核
E.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則
5.以下屬于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則的有( )。
A.信息收集限制原則B.數(shù)據(jù)質(zhì)量原則C.負責(zé)任原則
D.使用限制原則E.安全保護原則
6.在以下哪些時期或情況下，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則?( )
A.在受雇期間
D.在離職后
C.在受雇期間與離職后
D.遇有國家機關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
E.積極配合執(zhí)法機關(guān)的調(diào)查活動，提供相應(yīng)資料
7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是( )。
A.與其所在機構(gòu)的同事閑暇時談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩r
B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機構(gòu)和個人透露客戶的交易信息
C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息
D.在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時，透露有關(guān)客戶信息
E.在有關(guān)國家機關(guān)依法調(diào)查時，仍然不透露有關(guān)客戶信息
8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。
A.除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)
B.熟知銀行的反洗錢義務(wù)
C.保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私
D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易
E.遇有國家機關(guān)查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露
9.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當了解客戶的( )。
A.財務(wù)狀況B.風(fēng)險承受能力C.資金用途
D.賬戶是否會被第三方控制使用 E.業(yè)務(wù)單據(jù)
10.銀行從業(yè)人員的下列做法正確的是( )。
A.對客戶提出的要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當耐心說明情況
B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶
C.因為業(yè)務(wù)繁簡程度或經(jīng)濟效益上的差異對部分客戶明顯差別待遇
D.為客戶保密信息
E.對風(fēng)險性理財產(chǎn)品的收益率作出11.以下關(guān)于風(fēng)險提示的說法正確的是( )。
A.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當根據(jù)監(jiān)管規(guī)定的要求，對所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及的法律風(fēng)險、政策風(fēng)險以及市場風(fēng)險等進行充分的提示
B.對客戶提出的問題應(yīng)當本著誠實信用的原則答復(fù)，不得為達成交易而隱瞞風(fēng)險或進行虛假誤導(dǎo)性陳述
C.出于保護銀行的目的，不應(yīng)該提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款
D.對產(chǎn)品涉及的所有風(fēng)險進行全面的、泛泛的提示
E.應(yīng)主要從不利方面向客戶作出詳細的產(chǎn)品介紹
12.某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的( )原則。
A.誠實信用D.禮貌服務(wù)C.風(fēng)險提示
D.互相監(jiān)督E.熟知業(yè)務(wù)
13.作為一名從事信貸工作的從業(yè)人員，屬于明顯違反職業(yè)操守，有些還將帶來相應(yīng)的行政處罰或刑事責(zé)任的行為的是( )。
A.不進行必要的實地調(diào)查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
B.在對客戶提供的資料存有疑問時，采取相應(yīng)的措施進行驗證和調(diào)查
C.當客戶發(fā)生根據(jù)合同約定的突發(fā)、重大事項之時，不及時調(diào)查、處理并上報
D.不按照要求對客戶信貸資料、檔案進行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面
E.省略必要的審核程序，或不當干涉其他信貸審核人員的獨立審核意見
14.為了做到法律協(xié)助執(zhí)行與保護客戶隱私并重，在實踐工作中，從業(yè)人員應(yīng)做到( )。
A.不向其他任何人透露客戶信息
B.面臨有關(guān)機關(guān)協(xié)助執(zhí)行的要求之時，及時向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)
C.確保要求協(xié)助執(zhí)行的事項屬于該請求機關(guān)法定權(quán)限以內(nèi)
D.審核協(xié)助執(zhí)行的具體事項，協(xié)助執(zhí)行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項，不應(yīng)該根據(jù)執(zhí)法人員口頭請求而超范圍協(xié)助執(zhí)行
E.以專業(yè)、中立的態(tài)度對待任何執(zhí)行請求、不搪塞、不推諉、更不應(yīng)該采取向客戶通風(fēng)報信、協(xié)助轉(zhuǎn)移資產(chǎn)等方面對抗協(xié)助執(zhí)行活動，使其所在機構(gòu)或個人承擔(dān)責(zé)任
15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該尊重同事的( )。
A.個人隱私B.工作方式C.工作成果
D.收入水平E.個人習(xí)慣
16.張某和王某同為某銀行的一個項目團隊成員，他們在項目工作中共同研討開發(fā)項目，共享項目研究成果，張某此時正在攻讀在職博士學(xué)位，需要發(fā)表有關(guān)此研究成果的文章，銀行領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)同意其待發(fā)表文章的內(nèi)容及以個人名義署名的申請。在文章署名方面，( )。
A.張某可以在不告知王某的情況下獨自署名
B.張某可以和王某聯(lián)合署名
C.若王某不愿意署名，張某可以獨自署名
D.發(fā)表文章時只能以銀行名義署名
E.署名時不擅自透露他人隱私
17.不能制止同事違規(guī)行為的要及時報告( )。
A.銀行業(yè)同業(yè)協(xié)會B.其他同事C.所在機構(gòu)
D.單位領(lǐng)導(dǎo)E.公安部門
18.某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸，該員工應(yīng)該( )。
A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)
B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報
C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時再向領(lǐng)導(dǎo)舉報
D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應(yīng)該立即向領(lǐng)導(dǎo)舉報
E.情節(jié)嚴重時應(yīng)立即向監(jiān)管部門報告
19.團隊精神的基礎(chǔ)是( )。
A.相互理解D.相互信任C.相互競爭
D.合作E.相互支持
20.銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間應(yīng)當團結(jié)合作。下列做法恰當?shù)挠? )。
A.老員工向新員工介紹工作經(jīng)驗
B.客戶經(jīng)理之間分享各自對客戶的服務(wù)方式和技巧
C.同一團隊的客戶經(jīng)理之間分享各自客戶的信息
D.在工作討論會上針對工作直接提出與同事不同的看法
E.對同事在工作中偶然的違反內(nèi)部規(guī)章制度的行為予以理解，不必理會 21.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有( )。
A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款
B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機
C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負面消息
D.以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息
E.辦理儲蓄業(yè)務(wù)，強拉客戶開立賬戶
22.以下關(guān)于商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定，說法正確的是( )。
A.商業(yè)銀行辦理委托收款結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓單或壓票
B.任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲
C.商業(yè)銀行應(yīng)當在公告的營業(yè)時間內(nèi)營業(yè)，不得擅自停止營業(yè)或者縮短營業(yè)時間
D.商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)，提供服務(wù)，按照規(guī)定不得收取手續(xù)費
E.商業(yè)銀行禁止對其董事、監(jiān)事、管理人員發(fā)放信用貸款
23.銀行工作人員配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當( )。
A.按照要求提供監(jiān)管機構(gòu)需要的數(shù)據(jù)
B.向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免處罰
C.建立重大事項報告制度
D.配合非現(xiàn)場監(jiān)管
E.以上都對
24.銀行業(yè)從業(yè)人員接受監(jiān)管，應(yīng)當依照規(guī)定向監(jiān)管機構(gòu)提供( )。
A.有關(guān)賬冊 B.有關(guān)報表 C.有關(guān)審計報告
D.有關(guān)內(nèi)部管理規(guī)章 E.有關(guān)證明材料
25.有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是( )。
A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當嚴格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實
B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系
C.為維護所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負面信息
D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管
E.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當配合現(xiàn)場檢查
三、判斷題
1.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機構(gòu)利益和個人利益的沖突。( )
2.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為，不屬違規(guī)。 ( )
3.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。( )
4.銀行業(yè)金融機構(gòu)及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務(wù)時，可以根據(jù)有關(guān)反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息，這些信息的掌握有助于客戶授信的審批或交易的完成，同時這些信息可以提供給第三方或機構(gòu)內(nèi)部的其他部門。( )
5.某客戶單獨在某銀行貴賓柜臺辦理業(yè)務(wù)，希望將30萬元人民幣從自己的賬戶轉(zhuǎn)存至所持有的愛人存折的賬戶中。銀行柜員以該客戶未持有其愛人身份證為由，只轉(zhuǎn)存了19萬元(限存20萬元)。事實上，按照規(guī)定，該客戶以匯款方式可以實現(xiàn)全額轉(zhuǎn)存，但該柜員為了避免在“監(jiān)管規(guī)避”方面違規(guī)，并未向客戶提供此建議。該柜員的做法是正確的。( )
6.銀行業(yè)從業(yè)人員對業(yè)務(wù)金額大小有差異的客戶應(yīng)當公平對待。( )
7.不論是銀行代理銷售的產(chǎn)品還是銀行自擔(dān)風(fēng)險的產(chǎn)品，銀行對其均承擔(dān)一定責(zé)任，因此，銀行工作人員在銷售產(chǎn)品是不需要明確區(qū)分其所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品和由其所在機構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險的產(chǎn)品。
8.某銀行業(yè)務(wù)人員向當?shù)匾患壹瘓F公司爭取存款的時候，為了避免商業(yè)賄賂的嫌疑，自己掏錢請該公司相關(guān)負責(zé)人去國外旅游，使該負責(zé)人感到應(yīng)當與該銀行進行交易，并終使該銀行得到了這筆業(yè)務(wù)。這種行為屬于正常的營銷手段。( )
9.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄，提供相關(guān)便利，但可以為監(jiān)管人員報銷因公因私的費用。( )
10.銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時限內(nèi)無法拿出意見時，可以在反饋時限內(nèi)及時告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個反饋時限。( )
11.銀行業(yè)從業(yè)人員出于自身的考慮在離職時從原所在機構(gòu)帶走一些工作資料和客戶資源，并在新的工作崗位中使用，這是合理合規(guī)的行為。
12.某銀行分行員工小李將分行有關(guān)數(shù)據(jù)在家中委托在銀監(jiān)局工作的愛人轉(zhuǎn)交給對該分行進行非現(xiàn)場監(jiān)管的有關(guān)監(jiān)管人員。這是積極配合監(jiān)管的有效行為。(答案解析
一、 單項選擇題
B/ D/ B/ A/ A/ C/ C/ D/ C/ D/ C/ B/ A/ D/ B/ A/ D/ D/ A/ B/ C /
C/ D/ B/ D/ B/ B/ C/ A/ B/ B/ C/ D/ D/ C/ D/ D/ C/ A/ D/ C
二、 多項選擇題
ABCDE/ ABC/ ABC/ AC/ ABCDE/ ABCE/ BD/ BD/ ABCDE/
ABD/ AB/ AC/ ACDE/ BCDE/ ABC/ BCE/ ACE/ BDE/ ABD/
ABCD/ ABCE/ ABCE/ ACD/ ABCDE/ ABDE
三、 判斷題
×/ ×/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×/ ×/ √/ ×/ ×
