【#銀行從業(yè)人員資格# #2024年初級銀行從業(yè)資格考試大綱：專業(yè)實務科目《銀行管理》#】®無憂考網小編根據中國銀行業(yè)協會發(fā)布“銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試專業(yè)實務科目《銀行管理》初級考試大綱”得知，2024年初級銀行從業(yè)資格考試時間為6月1日至6月2日，考試大綱如下：

　　【考試目的】

　　通過本專業(yè)類別考試，考核應試人員是否達到銀行業(yè)初級管理人員任職資格水平，并具備與崗位匹配的履職能力水平，包括考察其對有關經濟金融體系及法規(guī)、銀行主要業(yè)務、銀行經營與管理以及金融消費者權益保護等內容的掌握程度，突出考察對銀行業(yè)金融機構合規(guī)管理、各類基礎業(yè)務風險控制要點和相應監(jiān)管要求的實際運用和把控能力。

　　【考試內容】

　　第一部分銀行業(yè)運行環(huán)境

　　一、宏觀經濟金融環(huán)境

　　（一）熟悉我國經濟政策環(huán)境；

　�。ǘ�）熟悉我國新時代金融工作的總體要求；

　�。ㄈ�）熟悉我國財政政策環(huán)境；

　　（四）熟悉我國貨幣政策環(huán)境；

　�。ㄎ澹┦煜の覈�金融監(jiān)管政策;

　　（六）熟悉我國的金融體系。

　　二、監(jiān)管概述

　�。ㄒ唬┝私饨鹑诒O(jiān)管理論基礎；

　�。ǘ�）了解西方金融監(jiān)管的歷史沿革；

　�。ㄈ�）了解我國金融監(jiān)管的歷史沿革；

　　（四）了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、理念和標準；

　　（五）了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的新舉措；

　�。�六）掌握我國銀行業(yè)監(jiān)管的主要指標；

　�。ㄆ撸┱莆铡躲y行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》的主要內容；

　　（八）熟悉《民法典》《刑法》《反洗錢法》等與商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展相關立法的內容；

　�。ň牛┝私庵袊�銀行業(yè)協會、信托業(yè)協會、財務公司協會的宗旨及主要職責。

　　三、市場準入、非現場監(jiān)管和現場檢查

　�。ㄒ唬┝私馐袌鰷嗜氲南嚓P規(guī)則和程序；

　�。ǘ�）了解非現場監(jiān)管的有關內容和流程；

　�。ㄈ�）了解現場檢查的原則和流程。

　　四、監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟

　　（一）熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序；

　　（二）熟悉行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

　�。ㄈ�）熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況；

　�。ㄋ模┱莆粘Ｒ姷慕鹑诜缸镄袨榧捌湮：Α�

　　第二部分銀行主要業(yè)務

　　五、負債業(yè)務

　　（一）掌握負債業(yè)務的特征、管理原則與主要風險；

　　（二）掌握存款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　　（三）掌握其他負債業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

　　六、資產業(yè)務

　　（一）掌握資產業(yè)務的內涵；

　�。ǘ�）掌握貸款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ㄈ�）掌握債券投資業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

　　七、其他業(yè)務

　　（一）掌握其他業(yè)務的內涵；

　�。ǘ�）掌握支付結算業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ㄈ�）掌握信用卡業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ㄋ模┱莆論�保類業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ㄎ澹┱莆召J款業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。�六）掌握理財業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ㄆ撸┦煜ね瑯I(yè)業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ò耍┱莆瘴�托貸款的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ň牛┦煜ぱ苌�品業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ㄊ�）掌握外匯業(yè)務的內涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

　�。ㄊ�一）掌握代理業(yè)務的內涵與類別。

　　第三部分銀行經營與管理

　　八、全面風險管理

　　（一）熟悉全面風險管理的內涵、組織架構、策略、政策和程序；

　�。ǘ�）掌握信用風險管理的內涵、計量，金融資產風險分類與不良資產處置管理的內容；

　�。ㄈ�）掌握操作風險的類型、內容以及主要業(yè)務的操作風險；

　　（四）了解市場風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險、信息科技風險等其他風險的相關內容；

　�。ㄎ澹┦煜ね话l(fā)事件與應急管理的內涵、分類、主要工作內容以及相關監(jiān)管要求。

　　九、內部控制、合規(guī)管理和審計

　�。ㄒ唬┱莆諆炔靠刂频膬群�、職責措施、監(jiān)督評價等內容；

　�。ǘ�）掌握合規(guī)管理的內涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設；

　�。ㄈ�）掌握反洗錢的監(jiān)管要求及反洗錢義務的主要內容；

　�。ㄋ模┱莆諆炔繉徲嫛⑼獠繉徲嫷闹饕獌热�。

　�。ㄎ澹┱莆浙y行從業(yè)人員管理的行為規(guī)范及監(jiān)管要求。

　　十、經營績效管理

　�。ㄒ唬┦煜ゃy行市場營銷的基本內容；

　�。ǘ�）熟悉銀行績效管理的基本內容；

　　（三）熟悉銀行薪酬管理的基本內容；

　�。ㄋ模┦煜ゃy行財務管理的基本內容；

　　（五）熟悉銀行盈利管理的基本內容。

　　第四部分開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

　　十一、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

　　（一）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

　�。ǘ�）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務經營與管理要求；

　�。ㄈ�）了解開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

　　第五部分非銀行金融機構業(yè)務經營與監(jiān)管

　　十二、金融資產管理公司、金融資產投資公司業(yè)務與監(jiān)管

　�。ㄒ唬┝私饨鹑谫Y產管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

　�。ǘ�）了解金融資產管理公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

　�。ㄈ�）熟悉金融資產管理公司的監(jiān)管要求；

　　（四）熟悉金融資產投資公司的業(yè)務范圍和經營規(guī)則。

　　十三、信托公司業(yè)務與監(jiān)管

　　（一）了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

　�。ǘ�）了解信托公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

　�。ㄈ�）熟悉信托公司的監(jiān)管要求。

　　十四、企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管

　�。ㄒ唬┝私馄髽I(yè)集團財務公司行業(yè)概況和功能定位；

　�。ǘ�）了解企業(yè)集團財務公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

　�。ㄈ�）熟悉企業(yè)集團財務公司的監(jiān)管要求。

　　十五、金融租賃公司業(yè)務與監(jiān)管

　　（一）了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位；

　　（二）了解金融租賃公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

　　（三）熟悉金融租賃公司的監(jiān)管要求。

　　十六、汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司業(yè)務與監(jiān)管

　�。ㄒ唬┝私馄�車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的行業(yè)概況和功能定位；

　�。ǘ�）了解汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的主要業(yè)務、內部控制和風險管理要求；

　�。ㄈ�）熟悉汽車金融公司、消費金融公司、貨幣經紀公司的監(jiān)管要求。

　　第六部分銀行業(yè)消費者權益保護

　　十七、銀行業(yè)消費者權益保護

　　（一）掌握銀行業(yè)消費者權益保護的內涵、銀行業(yè)消費者的主要權利和銀行對消費者的主要義務；

　�。ǘ�）掌握主要銀行業(yè)務的消費者權益保護要求；

　�。ㄈ�）掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的流程、機制和監(jiān)管要求；

　�。ㄋ模┱莆浙y行業(yè)金融機構履行社會責任的相關要求。

　　本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于輔導教材內容。

　　如輔導教材內容與新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以新頒布的法律法規(guī)為準。